2018年5月23日，中國人民銀行推出了《關于試驗區取消企業銀行賬戶開戶靜安許可證核發的請示》，經國務院審批表示同意，央行立即試點取消企業銀行賬戶開戶靜安許可證核發，試點一帶人民銀行辦事處對銀行為企業開立基本存款賬戶由核準制調整為備案制，并未核發基本存款賬戶開戶靜安許可證。同時試點地區12月1日開始銀行開戶許可證取消了以后又多了哪些改變呢，快樂和聯貝小編知道吧。

開戶證取消后，試點地區銀行按規定審核企業資格、開戶意向真實性以及基本存款賬戶閉包后，才可為符合條件的企業開立基本存款賬戶，不再需要央行審批。

對企業來說，基本存款賬戶(基本戶)是經營所才會的，是辦理付款股票和現金抵押的承辦賬戶，企業必須在銀行開立一個基本戶，是開立其他銀行結算賬戶的前提。

開戶證取消后，12月1日起，試點地區銀行將為企業開立基本存款賬戶下降賬戶管理協議，增加身份證明方式則，改善“公轉私”管理、健全異常原因處理機制、加強銷戶管理等試點內容，第二階段性業務處理方式另行通知。

從12月1日起，個人銀行賬戶轉賬管理將會非常嚴格了。相當是那些還在用房產賬戶發工資的老板們，那些大約規定劃款的銀行賬戶，都要小心了!

金稅三期設備中，自然人稅收管理系統從未主權國家于企業稅收管理系統，自然人踏入同法人有組織同一氨基酸的管理行為，而且稅務與銀行已經實現資料交換，種種措施的前進和可執行，就像為納稅人織起的一張網，糾結，讓大額注資和異常交易無所遁形。

沒有任何銀行可以包庇任何企業或者個人，哪怕是自己的大投資者，只要發現賬戶有清楚，必須呈報稅務和中央銀行，由于銀行和稅務信息共享，如果銀行不報，稅務丟臉也會查到，那特性就不一樣了，銀行也會回去不測!

根據中國人民銀行發布的《 商業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法 》

①公對公交易量轉賬繳付或者累計200萬元以上;

②私對私或者私對公，單筆轉賬支付或者當日累計交易20萬元以上;

③不管誰對誰，當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金交易。

涵蓋現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔貨幣、現金貸款、現金票據解付及其他形式的現金收支都叫現金交易。

很多人提醒的是，一旦銀行或者其他金融機構發現或者有合理理由懷疑交易與非法社區活動、可怕融資等犯罪者活動相關的，不論金額小于，都要遞交可疑報告。

大額轉賬支付由金融機構通過相關系統與支付交易監測系統連接報告。并在交易再次發生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。

大額現金收付由金融機構通過其業務處理系統或書面方式報告。并在于業務發生日起的第2個工作日下發人民銀行當地分營業網點，并由其轉報中國人民銀行總行。

而且，這些信息會提交給稅務，查詢你這些交易內容看看涉稅信息。

①老用現金交易，而且稅款、頻率及用途都跟你實際經營情況不相符合。

一個小公司，總有和企業經營規模資金收付頻率及金額有違的收支，難道是賣日用百貨的，怎么會動不動就有幾百萬幾千萬的溪水?

②資金收付流向與企業經營范圍明顯不符。

例如：明明做餐飲的，爸爸接到鋼鐵公司的大額轉賬，再往影視娛樂公司轉。

③股東或者法人或者其他不明個人，短期內頻密發生資金支付。

今天給某總轉100萬，明天又給他轉200萬，過了兩天他轉去找500萬，這能不造成別人注意嗎?

④長年拆除的賬戶原因不明地頓時啟用，且短期內發生大量資金收付。

這個公司都廢了好久了，前半部時間突然蘇醒，而且沒什么業務，卻有大額轉賬轉入，這能不一起注意嗎?

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